Kann Sie Kaufen Aktien Optionen In An Ira

Wie handeln Optionen mit Ihrem IRA-Konto Optionen sind Verträge, die es einem Investor zu kaufen oder zu verkaufen Aktien oder andere Sicherheit zu einem festen Ausübungspreis zu ermöglichen. Interne Revenue Service Regeln für einzelne Ruhestand Regelungen, oder IRAs, don8217t etwas Bestimmtes über Optionen. IRS Regeln, jedoch verbieten Kreditaufnahme für IRA-Transaktionen, so können Sie nicht in jede Option Handel, die Kreditaufnahme benötigen engagieren. Trading-Optionen können mit hohem Risiko, da Optionen sind gut für nur eine begrenzte Zeit. Wenn Sie nicht Ausübung Optionen, um einen Gewinn zu machen, bevor sie auslaufen, verlieren Sie das gesamte Geld, das Sie investiert haben. Beraten Sie sich mit einem Finanzberater, bevor Sie diese Anlagestrategie verfolgen. Broker-Anforderungen Bevor Sie Optionen in eine IRA aufnehmen können, muss ein Broker Sie für den Handel mit diesen Anlageinstrumenten genehmigen. Nicht alle Maklerfirmen erlauben den Optionenhandel mit IRA-Konten. You8217ll müssen ein Self-directed IRA-Konto mit einem Broker zu öffnen, dass IRA Optionen Handel erlaubt. 8220Self-directed8221 bedeutet einfach, dass Sie die Investitionsentscheidungen für das Geld in der IRA treffen. Da Trading-Optionen ist riskant, müssen Sie zeigen, haben Sie einige Erfahrung investieren, bevor genehmigt werden. IRA Darlehen Verbot Aufgrund der IRS Verbot der Anleihe mit IRAs, sind einige Formen des Optionshandels nicht erlaubt. Verkaufen von nackten Anrufen oder nackten Puts, die Verträge nicht durch Vermögenswerte gesichert sind, die Sie besitzen, sind zwei Aktionen, die nicht mit IRA-Fonds erlaubt wäre. Brechen dieser Regel kann sehr teuer sein: Die IRS kann disqualifizieren die gesamte IRA, und das gesamte Geld in ihr würde voll steuerpflichtig im Jahr der verbotenen Transaktion aufgetreten. Möglicherweise müssen Sie auch Strafen bezahlen. Anrufe und Puts in IRAs Sie können Anrufe und Put-Optionen mit einem IRA zu kaufen. Anrufe erteilen das Recht, Aktien zu einem garantierten Ausübungspreis zu kaufen. Steigt der Kurs pro Aktie über den Ausübungspreis, erwerben Sie die Aktien durch Ausübung der Option und verkaufen sie dann zum höheren Marktpreis. Puts geben Ihnen das Recht, Aktien zu einem garantierten Preis zu verkaufen. Wenn der Kurs pro Aktie sinkt, können Sie die Aktien zum Marktpreis kaufen und die Put-Option zum höheren Basispreis verwenden. Diese Transaktionen beinhalten Kreditaufnahme so nicht im Widerspruch zu den IRS Regeln für IRAs. Schreiboptionen mit IRAs Sie können Optionen Verträge verkaufen, anstatt sie zu kaufen. Dies wird als Schreiboptionen bezeichnet, und zwei Typen sind mit einer IRA erlaubt. In einem abgedeckten Anruf schreiben Sie eine Kaufoption und kaufen Aktien der Aktie, so dass Sie sie zur Hand haben, wenn die Option ausgeübt wird. In einem Cash-Secured-Put verkaufen Sie eine Put-Option und halten genug Geld in der IRA, um die Aktien zu kaufen, wenn die Put-Option ausgeübt wird. Mit beiden abgedeckten Anrufen und Cash-gesicherten Puts, besitzen Sie das Vermögen, das Sie liefern müssen, wenn Optionen ausgeübt werden. Keine Kreditaufnahme beteiligt ist, und damit Sie havent verletzt IRS Regeln für IRAs. Optionen als Versicherung Sie können Optionen, um das Risiko von anderen Investitionen mit IRA Geld zu reduzieren. Angenommen, Sie besitzen 100 Aktien der Gesellschaft XYZ Aktie, die mit 50 pro Aktie handelt. Sie aren8217t bereit, die Aktie zu verkaufen, aber Sie donâ € ™ t wollen riskieren einen großen Verlust, wenn die Aktie einen Nosedive nimmt. Sie können eine Put-Option mit einem Ausübungspreis in der Nähe von 50 pro Aktie kaufen. Im Wesentlichen die Put-Option versichert die 50 Preis auf Kosten der Zahlung einer Prämie. Trading-Optionen in Roth IRAs (SCHW) Roth individuelle Ruhestandkonten (IRAs) haben sich in den letzten Jahren sehr beliebt. Durch die Zahlung von Steuern auf Beiträge jetzt, können die Anleger vermeiden, die Zahlung von Steuern auf Kapitalgewinne in der Zukunft, wenn die Steuern wahrscheinlich höher sein werden. Roth IRAs müssen noch folgen viele der gleichen Regeln wie traditionelle IRAs, jedoch einschließlich Einschränkungen für Abhebungen und Beschränkungen für Arten von Wertpapieren und Handelsstrategien. In diesem Artikel, werfen Sie einen Blick auf die Verwendung von Optionen in Roth IRAs und einige wichtige Überlegungen für Investoren im Auge zu behalten. Warum verwenden Optionen Die erste Frage, die Investoren könnten sich fragen, warum würde jemand wollen, um Optionen in einem Ruhestand-Konto verwenden Im Gegensatz zu Aktien können Optionen verlieren ihren gesamten Wert, wenn der zugrunde liegende Aktienkurs nicht den Ausübungspreis erreicht. Diese Dynamik macht sie deutlich riskanter als traditionelle Aktien, Anleihen oder Fonds, die typischerweise in Roth IRA Ruhestand Konten erscheinen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Optionen Grundlagen: Einführung.) Während es wahr ist, dass Optionen eine riskante Investition sein kann, gibt es viele Fälle, wo sie für ein Ruhestand Konto geeignet sein könnten. Put-Optionen können verwendet werden, um eine lange Lagerposition gegen kurzfristige Risiken durch Verriegelung in das Recht auf Verkauf zu einem bestimmten Preis zu sichern, während abgedeckte Call-Option Strategien verwendet werden können, um Einkommen zu generieren, wenn ein Investor nichts dagegen verkaufen ihre Aktien. Angenommen, ein Ruhestand Investor hält ein langes Portfolio bestehend aus Low-Cost-Standard-Amp-Poors 500 Indexfonds. Der Anleger kann glauben, dass die Wirtschaft fällig für eine Korrektur ist, aber vielleicht zögern, alles zu verkaufen und in bar bewegen. Eine bessere Alternative könnte sein, die SampP 500-Exposition mit Put-Optionen, die ihm oder ihr mit einem garantierten Preis Fußboden über einen bestimmten Zeitraum zu sichern. (Weitere Informationen finden Sie unter: Option Volatility: Einführung.) Roth Einschränkungen Viele der riskanteren Strategien im Zusammenhang mit Optionen, die in Roth IRAs erlaubt sind. Schließlich sind Ruhestandkonten entworfen, um Einzelpersonen zu helfen, für Ruhestand zu sparen, anstatt, ein Steuerschutz für riskante Spekulation zu werden. Anleger sollten sich dieser Einschränkungen bewusst sein, um Probleme, die potenziell kostspielige Konsequenzen haben könnten, zu vermeiden. Internal Revenue Service (IRS) 590 enthält eine Reihe dieser verbotenen Transaktionen für Roth IRAs. Die wichtigsten von ihnen zeigen, dass Gelder oder Vermögenswerte in einem Roth IRA nicht als Sicherheit für ein Darlehen verwendet werden. Da es Kontenfonds oder Vermögenswerte als Sicherheiten per Definition verwendet, Margin-Handel ist in der Regel nicht erlaubt in Roth IRAs, um die IRS-Steuervorschriften zu erfüllen und zu vermeiden, Strafen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Roth IRAs: Investieren und Handel von Dos und Dont.) Roth IRAs haben auch Beitragslimits, die die Hinterlegung von Geldern verhindern können, um einen Margin Call auszugleichen. Was die Verwendung der Marge in diesen Altersversorgungskonten weiter einschränkt. Diese Beitragsgrenzen ändern sich jährlich. Die Grenzen für 2015 sind 5.500 oder 6.500 für die 50 oder älter. Diese gelten nicht für Überschussbeiträge oder qualifizierte Rückzahlungen. Interpretation der Regeln Diese IRS Regeln implizieren, dass viele verschiedene Strategien sind off limits. Zum Beispiel Anruf Front Spreads, VIX Kalender Spreads. Und Short Combos sind nicht berechtigt Trades in Roth IRAs, weil sie alle die Verwendung von Marge. Ruhestand Investoren wäre klug, diese Strategien zu vermeiden, auch wenn sie erlaubt wurden, auf jeden Fall, da sie klar auf Spekulationen und nicht auf Sparen ausgerichtet sind. (Weitere Informationen finden Sie unter: Gemeinsame Risiken, die Ihren Ruhestand ruinieren können.) Verschiedene Broker haben unterschiedliche Vorschriften, wenn es darum geht, welche Optionen Trades in einem Roth IRA erlaubt sind. Fidelity Investments erlaubt den Handel von vertikalen Spreads in Roth IRA-Konten, während Charles Schwab Corp. (SCHW) nicht. Die Makler, die einige dieser Strategien erlauben, haben eingeschränkte Margin-Konten, wobei einige Trades, die traditionell Marge erfordern, auf einer sehr begrenzten Basis erlaubt sind. Die Verwendung dieser Strategien hängt auch von separaten Genehmigungen für bestimmte Arten von Optionsgeschäften abhängig von ihrer Komplexität ab, was bedeutet, dass einige Strategien unbegrenzt für einen Investor sein können. Viele dieser Anwendungen verlangen, dass die Händler Wissen und Erfahrung als Voraussetzung für Handelsoptionen haben, um die Wahrscheinlichkeit einer übermäßigen Risikobereitschaft zu reduzieren. (Für mehr, sehen Sie: Wie unterscheiden sich die Investitionsrisiken zwischen Optionen und Futures) The Bottom Line Während Roth IRAs arent in der Regel für den aktiven Handel konzipiert. Erfahrene Anleger können Aktienoptionen zur Absicherung von Portfolios gegen Verluste oder Zusatzeinkommen nutzen. Diese Strategien können dazu beitragen, die langfristigen risikoadjustierten Renditen zu verbessern. Während die Portfolio-Churn reduziert. Am Ende sollten die meisten Anleger die Verwendung von Optionen in Roth IRA Ruhestand Konten mit Ausnahme von erfahrenen Investoren, die Risiken abzusichern, zu vermeiden. Optionen sollten nur selten als spekulatives Instrument in diesen Konten verwendet werden, um mögliche Probleme mit den IRS-Regeln zu vermeiden und übermäßige Risiken für die zur Finanzierung des Ruhestands gezahlten Mittel zu übernehmen. (Mehr dazu: Die häufigsten Roth IRA Investments.)